Компоненты инвестиционного портфеля недвижимости
Инвестирование в недвижимость является привлекательной стратегией из-за ее потенциальной прибыльности. В отличие от акций и облигаций, недвижимость можно приобрести, вложив лишь часть общей стоимости авансом, что делает вас непосредственным владельцем недвижимости. Дубай предлагает множество проектов на стадии строительства от генеральных застройщиков, часто требующих первоначальный взнос всего 5–15%. Кроме того, поскольку ставки по ипотечным кредитам в ОАЭ находятся на историческом минимуме (около 3–3,5%), получение ипотеки может быть жизнеспособным вариантом. Давайте рассмотрим пять самых популярных стратегий инвестирования в недвижимость, включая арендуемую недвижимость, инвестиционные группы в сфере недвижимости (REIG), инвестиционные фонды недвижимости (REIT), перепродажу домов и онлайн-платформы по недвижимости.
1. Аренда недвижимости
Дубай все больше привлекает людей для жизни, работы и открытия бизнеса, создавая значительные возможности для аренды. Примерно 70% жителей Дубая сдают жилье в аренду. Даже если у вас недостаточно средств для авансового покрытия полной стоимости недвижимости, вы можете получить кредит с соотношением кредита к стоимости (LTV), достигающим 80% для иностранцев. Некоторые застройщики даже предлагают планы оплаты после завершения строительства объекта. Найдя арендатора, вы можете наслаждаться стабильным денежным потоком, при этом типичный срок аренды составляет один год для жилой недвижимости и от трех до пяти лет для коммерческой недвижимости.
Работа арендодателем предполагает некоторое исследование текущих тенденций рынка, а также управление обслуживанием недвижимости и оформлением документов. Здесь пригодятся услуги по управлению недвижимостью: опытные специалисты смогут найти надежных арендаторов, составить договоры, решить вопросы по эксплуатации и взимать плату от вашего имени. Таким образом, вы можете получать пассивный доход без необходимости практического управления, даже если вы проживаете за границей. Цены на недвижимость в Дубае, как правило, со временем растут, что потенциально может удвоить ваши инвестиции примерно за семь лет. Из-за недооцененности рынка недвижимости Дубая вы можете найти апартаменты с одной спальней и выходом на частные пляжи в престижных районах, таких как JBR или Пальма Джумейра, по относительно доступным ценам.
2. Инвестиционные группы в сфере недвижимости (REIG)
REIG идеально подходят для инвесторов, стремящихся получить прибыль от сдачи в аренду недвижимости без обязанностей арендодателя. Они действуют аналогично небольшим взаимным фондам. Компании этой категории приобретают или строят жилые комплексы или квартиры, что позволяет инвесторам покупать квартиры коллективно. В ОАЭ нет ограничений на владение недвижимостью для инвесторов. Компания, управляющая REIG, берет на себя все обязанности арендодателя, такие как маркетинг, выбор арендаторов и техническое обслуживание, в обмен на процент от ежемесячной арендной платы. Инвестирование в REIG обычно требует значительного капитала и доступа к финансированию. Одним из преимуществ является то, что вы получаете прибыль, даже если ваша квартира остается незанятой, поскольку все квартиры вносят часть арендной платы, чтобы сэкономить доход на вакансии.
3. Перепродажа дома
Перепродажа дома, популярная в США, предполагает приобретение и перепродажу недвижимости по более высокой цене в течение шести месяцев, обычно после минимального ремонта. Успешная продажа требует опыта в оценке, ремонте и маркетинге недвижимости. Однако эта стратегия может отрицательно повлиять на рынок недвижимости из-за отсутствия долгосрочного надзора. Это сыграло свою роль в кризисе 2008 года в ОАЭ, что привело к ограничениям и правилам со стороны застройщиков и банков. Некоторые застройщики, такие как Aldar Properties, требуют, чтобы покупатели заплатили не менее 50% стоимости недвижимости перед перепродажей. Другие могут претендовать на компенсацию до 70% от полной стоимости имущества.
4. Инвестиционные фонды недвижимости (REIT)
REIT — это государственные или частные инвестиционные фонды, которые покупают и управляют недвижимостью с использованием капитала инвесторов. Они похожи на акции и торгуются на крупных биржах, предлагая высокую ликвидность. Вы можете обналичить деньги без необходимости участия брокера или передачи права собственности. В отличие от других типов инвестиций, REIT предоставляют доступ к коммерческой недвижимости, такой как офисы и торговые центры, что является сложной задачей для индивидуальных инвесторов. Существует два типа REIT: фонды акций, представляющие право собственности на недвижимость, и ипотечные трасты, ориентированные на прибыль от ипотечного финансирования. В ОАЭ публичные REIT должны ежегодно распределять между акционерами не менее 80% своей прибыли. Однако в настоящее время стратегия менее благоприятна из-за колебаний цен на рынке недвижимости ОАЭ.
5. Интернет-платформы недвижимости
Онлайн-платформы недвижимости, также известные как краудфандинг, позволяют людям инвестировать с меньшим капиталом по сравнению с прямыми покупками недвижимости. Эти платформы позволяют вам участвовать в более крупных коммерческих или жилых сделках. Преимуществом является более низкая точка входа; например, SmartCrowd, первая краудфандинговая платформа на Ближнем Востоке и в Северной Африке, предложила инвестиции в рынок недвижимости Дубая всего за 500 дирхамов (136 долларов США) в 2021 году. Платформа, регулируемая Управлением финансовых услуг Дубая, стремится сделать недвижимость доступной для частных лиц все уровни дохода. Инвестиции на этих платформах часто приносят ежемесячный доход и могут со временем вырасти в цене. Однако они обычно обеспечены одним активом и требуют минимального инвестиционного периода, часто около трех лет.
Почему стоит выбирать Дубай для инвестиций в недвижимость?
Привлекательность Дубая для инвестиций в недвижимость простирается от низкого уровня преступности и отличной инфраструктуры до разнообразных вариантов коммерческой и жилой недвижимости. Он также предлагает 100% владение недвижимостью на участках без права собственности, что обеспечивает гибкость в аренде, перепродаже и ремонте без ограничений. Если вы хотите диверсифицировать свой портфель недвижимости, эксперты Metropolitan Premium Properties могут помочь в поиске недвижимости, оценке инвестиций и оценке затрат на ремонт. Они предлагают рекомендации по лучшим стратегиям получения дохода, адаптированным к вашим потребностям, и доступ к эксклюзивным предложениям от ведущих застройщиков ОАЭ. Кроме того, их службы по управлению недвижимостью занимаются подбором арендаторов, регистрацией контрактов, обслуживанием и сбором арендной платы, обеспечивая беспроблемный пассивный доход.
